امکانات نرم افزار حسابداری شرکت های بیمه

 

 

حسابداری شرکت‌ های بیمه

همان‌طور که می‌دانیم حسابداری فرایند ثبت معاملات و صورت مالی هر سازمان است و وجود آن برای هر سازمان یا شرکتی ضروری است. در این بین شرکت‌های بیمه نیز از این قاعده مستثنی نیستند. به نوعی می‌توان گفت حسابداری یک بخش اساسی در شرکت‌های بیمه می‌باشد. امروزه شرکت‌های بیمه با چالش‌های زیادی از جمله افزایش مقررات، نوآوری، فضای رقابتی بالا و معاملات گسترده و… روبرو هستند. خدمات حسابداری شرکت‌های بیمه جزو مهم‌ترین و وقت گیرترین کارها هستند. رشد قابل توجه برخی شرکت‌های بیمه در چند سال اخیر در زمینه حق بیمه دریافتی، سودآوری، افزایش تقاضا و… موجب اهمیت و وجود سیستم و نرم‌افزار حسابداری شرکت‌های بیمه شده است.

حسابداری شرکت‌های بیمه شامل مجموعه قوانین و روش‌های جمع آوری، طبقه بندی، اندازه گیری، ثبت، جمع بندی، گزارش، تجزیه و تحلیل و نظارت بر اطلاعات مالی است. مدیریت مالی و حسابداری شرکت‌های بیمه به علت معاملات متعدد، بسیار پیچیده و پرریسک است. بیشتر این شرکت‌ها برای انجام امور حسابداری و امور مالی خود از سیستم‌ها و نرم‌افزارهای حسابداری ویژه‌ای مانند نرم افزار حسابداری آنلاین بهره می‌برند که آن‌ها را در پیشبرد اهداف و رسیدن به مقصد کمک می‌کند. به طور کلی حسابداری شرکت‌های بیمه خدمات زیر را ارائه می‌دهد:

• وظایف و مسئولیت‌ها را کاهش می‌دهد.
• دقت و کیفیت کار را بهبود می‌بخشد.
• موجب افزایش کارایی و بهره‌وری شرکت می‌شود.
• موجب اثر بخشی هزینه می‌شود.
• باعث مدیریت زمان و افزایش دقت در روند ثبت معاملات می‌شود.
• و…

اصطلاحات مهم در این شرکت‌ها

بیمه: قراردادی که در آن شرکت بیمه متعهد می‌شود که در ازای دریافت حق بیمه از شخص، در صورت واردآمدن هرگونه حادثه، خسارت وارده را جبران کند.

حق بیمه: مبلغی است که شرکت بیمه در ازای پذیرش هرگونه خطر، طبق قرارداد از شخص دریافت می‌کند.

حق بیمه برگشتی: مبلغی که در اثر کاهش خطر، کاهش سرمایه و یا فسخ قرارداد طی الحاقیه‌ای به بیمه‌گذار برگشت داده می‌شود.

حق بیمه صادره: به جمع مبالغ حاصل از فروش انواع بیمه‌نامه‌ها در یک دوره مالی حق بیمه صادره گفته می‌شود.

پرتفوی حق بیمه: به مجموع بیمه‌نامه‌هایی که شرکت بیمه در طول یک دوره مالی صادر می‌کند حق بیمه صادره گفته می‌شود.

دوره مالی: به فاصله بین دو مقطع زمانی که گزارش‌های مالی در آن تهیه می‌شود دوره مالی گفته می‌شود. طبق قانون گزارش‌های مالی در ایران از فروردین هر سال شروع و اسفند همان سال پایان می‌یابد.

بیمه‌های مشترک: نوعی از بیمه می‌باشد که در آن دو یا چند مؤسسه با این شرکت‌ها قرارداد منعقد می‌کنند و خطرات احتمالی را به نسبت‌های توافق شده در قرارداد تقبل می‌کنند.

بیمه مستقیم: بیمه‌هایی که در آن شرکت بیمه یک ارتباط قراردادی مستقیم با شخص بیمه شده دارد بیمه مستقیم نام دارد. برای نمونه می‌توان بیمه‌های مشترک را نام برد.

بیمه غیر مستقیم: بیمه‌هایی که در آن این شرکت‌ها به منظور کاهش ریسک شخص یا شرکت‌های دیگری را نیز در تعهدات بیمه‌‌ای خود سهیم می‌کنند. برای نمونه می‌توان بیمه‌های اتکایی را نام برد.

بیمه منافع: بیمه‌ای که زیان حاصل از دیر رسیدن یا ناسالم رسیدن کالا به مقصد را جبران می‌کند بیمه منافع نام دارد.

کارمزد: درصدی از حق بیمه که در ازای فروش بیمه نامه به نماینده فروش پرداخت می‌شود.

حساب درآمد عملیاتی: حسابی که خلاصه‌ای از درآمدهای مالی و هزینه‌های عملیات بیمه را در طی دوره‌های مالی مختلف نشان می‌دهد.

خصوصیات و ویژگی‌های حسابداری شرکت‌ های بیمه

خصوصیات و ویژگی‌های حسابداری شرکت های بیمه وابسته به خصوصیات و ویژگی‌هایی است که بر صنعت بیمه کشور حاکم است. به همین دلیل روش‌های حسابداری شرکت‌های بیمه تفاوت زیادی با نحوه حسابداری سایر شرکت‌ها دارد.به همین دلیل نرم افزار حسابداری بیمه تشابه زیادی با نرم افزار حسابداری فروشگاهی ندارد.

شناسایی و بررسی درآمد این شرکت‌ها با دیگر شرکت‌ها تفاوت اساسی دارد. همان‌طور که می‌دانیم فعالیت اصلی شرکت‌های بیمه صدور انواع بیمه‌نامه می‌باشد که منبع اصلی درآمد آن نیز می‌باشد. همچنین بخشی از درآمد شرکت‌های بیمه از طریق شعب و نمایندگی‌های فعال آن حاصل می‌شود. به همین منظور شناسایی و بررسی درآمد شرکت‌های بیمه، شعب و نمایندگی‌های آن نیز با سایر شرکت‌ها و مشاغل تفاوت زیادی دارد و نیاز به نرم افزار حسابداری بیمه متناسب با آن دارد. همچنین برای تاسیس نمایندگی بیمه نیز به نرم افزار حسابداری شرکت بیمه احتیاج پیدا خواهید کرد.

در تهیه صورت‌های مالی پایان دوره شرکت‌های بیمه باید توجه داشت که طبق قرارداد بسته شده با بیمه گذاران، شرکت‌های تا پایان مدت بیمه نامه، متعهد به پوشش هرگونه خطر هستند. و از آنجا که پایان مدت بیمه نامه با پایان دوره مالی یکسان نیست. در تهیه صورت‌های مالی باید به این نکته توجه داشت. یکی از خصوصیات مهم در این شرکت‌ها وجود نقدینگی‌های زیاد حاصل از فروش بیمه نامه است. از طرفی ممکن است بابت پوشش بیمه نامه‌های صادره این شرکت‌ها ملزم به پرداخت خسارت شوند. از این رو مدیریت این نقدینگی اهمیت وجود سیستم حسابداری این شرکت‌ها را دوچندان می‌کند.

اهمیت حسابداری شرکت‌ های بیمه

ویژگی‌های مالی و حسابداری شرکت‌های بیمه اهمیت زیادی در شناخت عملیات این شرکت‌ها دارد. به‌خاطر نوع فعالیت و پیچیدگی‌های زیاد عملیات بیمه، کارایی نرم افزار حسابداری شرکت‌های بیمه بسیار زیاد است.

گزارش‌های مالی دقیق (ترازنامه، صورت‌های سود و زیان مالی و…) ارائه شده توسط نرم افزار حسابداری، به این شرکت‌ها کمک می‌کند تا بتوانند از نظر اقتصادی تصمیم مناسب بگیرند.

گزارش صورت‌های مالی بهاین شرکت‌ها کمک می‌کند تا وضعیت مالی شرکت خود را درک کرده و با برنامه ریزی و تخصیص اصولی بودجه منجر به کاهش هزینه‌ها شوند.

مدیریت و حسابداری شرکت‌های بیمه در تجزیه و تحلیل استراتژی اجرایی این شرکت‌ها کمک می‌کند.

حسابداری حقوق و دستمزد جزو پیچیده‌ترین‌های قسمت این شرکت‌ها است. نرم افزار حسابداری شرکت‌های بیمه با بررسی و پردازش صحیح، انجام تمامی امور مربوط به حقوق و دستمزد را آسان می‌کند.

نرم افزار حسابداری شرکت‌های بیمه کنترل جریان نقدینگی را بر عهده دارد که شامل مدیریت و کنترل حساب‌های دریافتی، مبالغ قابل پرداخت، وام‌های بانکی، دفترداری و بسیاری موارد دیگر است. به نوعی می‌توان گفت جریان نقدینگی جز مهم‌ترین بخش‌های هر سازمان است و هرگونه اختلال در آن می‌تواند بر درآمد این شرکت‌ها تأثیر بگذارد.

همچنین نرم افزار حسابداریمی‌کند فرصت‌های سرمایه گذاری موجود در بازار را تجزیه و تحلیل کنند و با شناسایی بهترین فرصت سرمایه گذاری لازم را انجام دهند.

حسابداران شرکت‌های بیمه از روند حسابداری برای حسابرسی صورت‌های مالی سالانه یا ماهانه استفاده می‌کنند. که سبب می‌شود روند رشد خود را در دوره‌های مختلف تجزیه، تحلیل و بررسی کنند.

از جمله موارد مهم در ارزیابی و بررسی دارایی‌هایی چون زمین، ساختمان، ماشین آلات و… است. یک شرکت بیمه برای افزایش دارایی‌های خود و همچنین ارزیابی آنها نیاز به نرم افزار حسابداری پیشرفته دارد.

 

 

نحوه حسابداری شرکت ‌های بیمه

امروزه این شرکت‌ها در بیش از یک زمینه به فعالیت مشغول هستند و برای پیشبرد اهداف خود اقدام به افتتاح شعب و استخدام نمایندگانی و استفاده از نرم افزار حسابداری شرکتی می‌کنند. نحوه حسابداری شرکت‌های بیمه در شعب و نمایندگی‌ها به اهداف و خط مشی اصلی آن وابسته است. به طور کلی در شعب و نمایندگی‌ها نحوه حسابداری شرکت‌های بیمه به دو صورت می‌باشد که عبارت‌اند از:

سیستم حسابداری غیر متمرکز

در این سیستم حسابداری شعب و نمایندگی‌های مستقل، اطلاعات حسابداری از قبیل گزارش‌ها، صورت‌های مالی، حساب‌ها، مدارک و… در یک مقطع زمانی خاص جمع کرده و به صورت کلی به شرکت بیمه مادر می‌فرستند. این اطلاعات و صورت‌های مالی از شعب و نمایندگی‌های دیگر نیز جمع شده و به صورت کلی در نرم افزار حسابداری شرکت‌های بیمه بررسی و تجزیه و تحلیل می‌شود.

در سیستم حسابداری غیر متمرکز سوابق در شعبه و نمایندگی‌ها باقی می‌ماند اما تعداد و نوع حساب‌ها، سیستم حسابداری، اطلاعات صورت‌های مالی و… به این شرکت‌ها فرستاده می‌شود. در سیستم حسابداری غیر متمرکز عملیات حسابداری مربوط به امور صدور بیمه نامه، دریافت حق بیمه، پرداخت خسارت و… در شعب و نمایندگی‌های مربوط به این شرکت‌ها انجام می‌شود. در پایان دوره‌های مالی، شعب و نمایندگی‌ها بعد از بستن حساب‌ها و شناسایی سود و زیان، صورت‌های مالی و سایر اطلاعات مالی را به این شرکت‌ها می‌فرستند.

سیستم حسابداری متمرکز

درنرم افزار حسابداری غیر متمرکز این شرکت‌ها برای انجام فعالیت‌ها و پیشبرد اهداف خود شعب و نمایندگی‌های مستقلی افتتاح نمی‌کنند. در واقع شعب و نمایندگی‌ها در سیستم حسابداری غیر مستقل، وابسته به شرکت بیمه مادر هستند و هر کدام از شعب و نمایندگی‌ها دفاتر و سیستم حسابداری جداگانه‌‌ای ندارند و اطلاعات را به صورت مستقل نگه نمی‌دارند. در سیستم حسابداری متمرکز عملیات حسابداری مربوط به امور صدور بیمه نامه، دریافت حق بیمه، پرداخت خسارت و…در شرکت بیمه مادر انجام می‌شود و عملیات حسابداری در شعب و نمایندگی‌ها بیشتر جنبه کنترلی و بررسی اطلاعات را دارد.

از آنجا که در این سیستم حسابداری، شعب و نمایندگی‌ها دفاتر و نرم افزار حسابداری مستقلی ندارند و عملیات حسابداری شرکت‌های بیمه در شعب و نمایندگی‌ها برای مقاصد کنترلی و مدیریتی صادر می‌شود می‌توان گفت که عملیات جمع آوری حساب‌ها، شناسایی سود و زیان و…در پایان دوره مالی در بخش حسابداری شرکت‌های بیمه انجام می‌شود.

همچنین در یک تقسیم بندی دیگر روش حسابداری شرکت‌ های بیمه را در روند ثبت بیمه‌ها به صورت زیر تعیین کرده‌اند.

حسابداری مبتنی بر وجه نقد

در روش حسابداری مبتنی بر وجه نقد، تا زمانی که وجه نقد از طرف مشتری دریافت نشود، فرایند ثبت بیمه انجام نخواهد شد. به عبارتی درآمد حاصل از صدور بیمه نامه‌ها مهم‌ترین منبع درآمد این شرکت‌ها می‌باشد و تحقق این درآمد به واسطه دریافت وجه می‌باشد.

حسابداری بر مبنای تعهد

در روش حسابداری بر مبنای تعهد، می‌توان هنگام انعقاد قرارداد بیمه، بیمه نامه را ثبت کرد، بدون توجه به اینکه مشتری در آن هزینه را پرداخت می‌کند یا نه. مفهوم این نوع حسابداری به معنی شناسایی و اندازه گیری درآمد و هزینه، فارغ از این که وجه نقدی پرداخت شود.

قوانین و مقررات مربوط حسابداری شرکت ‌های بیمه

هر سازمانی از قوانین و قواعد خاصی برای پیشبرد اهداف خود استفاده می‌کند.در واقع اصول حسابداری شرکت ‌ها و مفروضات آن از جمله مفاهیم مهمی است که آشنایی با آن برای تمام افراد فعال در زمینه حسابداری شرکتها ضروری است. به عبارتی می‌توان گفت که یکی از مؤثرترین ابزارها برای برنامه ریزی و مدیریت هر سازمان یا شرکتی وجود قوانین و مقرراتی است که چهارچوب و اصول کلی آن را تعیین می‌کند. بخش‌های مختلف هر سازمان یا شرکت، قوانین و مقررات خاص خود را دارند.

بخش حسابداری این شرکت‌ها نیز دارای قوانین و مقررات خاصی است که تعیین کننده اصول و شیوه انجام امور حسابداری در یک چهارچوب معین است. قوانین و مقررات در حسابداریاین شرکت‌ها شامل قوانین و مقررات مربوط به شعب و نمایندگی‌ها، گزارش عملکرد‌های مالی، ترازنامه‌های مالی، مطالبات و بدهکاری‌ها، مالیات، حق بیمه، پرداخت خسارت، سهم بیمه، تعیین کارمزد بیمه و محاسبه درآمد، حقوق و کارمزد پرداختی به کارگران و… می‌باشد.

در حسابداری این شرکت‌ها، قوانین و مقررات علاوه بر نظارت و کنترل امور حسابداری و مالی، تعیین کننده اختیارات، وظایف و مسئولیت‌های مدیران و مسئولان مالی می‌باشد.

بررسی روند حسابداری در شرکت‌ های بیمه

در لیست نرم افزارهای ارزان ،حسابداری این شرکت‌ها فرایند جامع ثبت و پردازش کلیه معاملات مالی، صدور بیمه نامه‌ها و همچنین بررسی روند ثبت، طبقه بندی، جمع بندی و تفسیر معاملات و رویدادها می‌باشد. روند حسابداری این شرکت‌ها به شرح زیر می‌باشد.

فرایند حسابداری این شرکت‌ها با شناسایی و تجزیه و تحلیل معاملات و رویدادهای تجاری آغاز می‌شود. همه معاملات و رویدادها وارد سیستم حسابداری نمی‌شوند. فقط آنهایی که مربوط به شرکت بیمه، شعب و نمایندگی‌های آن هستند ثبت می‌شوند. در مرحله بعد کلیه معاملات و عملیات مالی در دفاتر مالی ثبت می‌شود. سپس در ادامه کار تراز آزمایشی تنظیم می‌گردد که تمام اعتبارات و بدهی‌ها را در یک جدول خاص نشان می‌دهد. هدف از این مرحله اطمینان از برابر بودن کل مانده بدهی و کل مانده اعتبار است.

تمام مانده حساب از دفاتر مالی استخراج می‌شود و در یک گزارش مرتب می‌شود. پس از آن، مانده بدهی‌ها نیز اضافه می‌شود. به عبارتی کل بدهی‌ها باید برابر با کل اعتبارات باشد. سپس با بررسی و کنترل ورودی‌ها از مراحل قبل ترازنامه آزمایشی کامل می‌شود. صورت‌های مالی شامل صورت حساب‌ها و درآمد‌ها، هزینه، سود و زیان، ترازنامه و… می‌باشد که با کمک تراز آزمایشی و اطلاعات آن تهیه می‌شود. صورت‌های مالی با به تصویر کشیدن سود یا زیان یک شرکت بیمه، به وضوح سلامت مالی آن را نشان می‌دهند و در آخر کلیه حساب‌های، برای آماده سازی سیستم برای دوره حسابداری بعدی بسته می‌شوند.

موارد خاص در حسابداری شرکت ‌های بیمه

با توجه به اهمیت حسابداری در این شرکت ها در این بخش به بررسی موارد خاص در حسابداری این شرکت ها خواهیم پرداخت. از جمله موارد خاص مهم در حسابداری این شرکت ها می‌توان به درآمد و خسارت اشاره کرد که به اختصار هر کدام را بررسی خواهیم کرد.

درآمد

شناسایی و تشخیص درآمد‌های هر سازمان یا شرکتی وابسته شناخت کامل فعالیت‌های آن می‌باشد. شرکت‌های بیمه‌‌ای کشور به منظور ارائه خدمات بیمه‌‌ای تأسیس شده‌اند. به طور کلی مهم‌ترین منابع درآمد این شرکت‌ها از طریق راه‌های زیر می‌باشد.

درآمد حق بیمه مستقیم

درآمد‌هایی که مستقیماً توسط خود شرکت بیمه، شعب و نمایندگی‌های وابسته به آن از صدور انواع بیمه نامه و دریافت حق بیمه حاصل می‌شود. درآمد حاصل از صدور انواع بیمه نامه‌ها و حق بیمه‌ها مهم‌ترین منبع درآمد این شرکت‌ها می‌باشد.

درآمد‌های بیمه اتکایی

این درآمد به این صورت حاصل می‌شود که این شرکت‌ها به منظور کاهش ریسک و افزایش صدور بیمه نامه‌ها، شخص یا شرکت‌های دیگری را نیز در تعهدات بیمه‌‌ای خود سهیم می‌کنند و در قبال این کار درصدی را به عنوان کارمزد می‌گیرند.

 درآمد از طریق سرمایه گذاری

این درآمد از طریق سود سپرده‌های بانکی، سود سهام، ارزش افزوده، سود حاصل از اوراق قرضه، سود حاصل از قرار داد‌های دولتی و… حاصل می‌شود.

خسارت

همان گونه که درآمد حاصل از صدور بیمه نامه و دریافت حق بیمه مهم‌ترین منبع درآمد این شرکت‌ها است. در مقابل مهم‌ترین هزینه‌‌ای که در اثر وقوع حوادث متحمل این شرکت‌ها می‌شود هزینه خسارت می‌باشد. شناسایی و گزارش هزینه خسارت‌ها در یک شرکت بیمه، از وظایف مهم حسابداری این شرکت‌ها است.

ذخایر فنی

شرکت‌های بیمه به منظور ایجاد شفافیت برای بیمه گذاران و صاحبان سهم، می‌بایست ذخایر فنی را محاسبه و گزارش کنند. ذخایر فنی را می‌توان در واقع اقلام تعیین کننده در ترازنامه و صورت‌حساب‌های مالی تعریف کرد. ذخایر فنی یکی از عمده بدهی‌های این شرکت‌ها می‌باشند برای همین تنها اقلامی را می‌توان به‌عنوان ذخایر فنی شناسایی کرد که شرایط شناخت بدهی را داشته باشد.

صورت‌های مالی

یکی از الزامات هر شرکت یا سازمانی تهیه صورت‌های مالی سالانه یا ماهانه می‌باشد که این شرکت‌ها نیز از این قاعده مستثنی نیستند. در واقع صورت‌های مالی گزارش‌های مربوط به فعالیت‌های اقتصادی هر شرکت می‌باشد. از مهم‌ترین اطلاعات منتشر شده در این شرکت‌ها، صورت‌های مالی این شرکت‌ها می‌باشد که دربرگیرنده اطلاعات مهم مالی طی دوره‌های مختلف است. در این شرکت‌ها صورت‌های مالی شامل: ترازنامه، صورت سود و زیان، صورت جریان وجوه نقد می‌باشند که طی دوره‌های مختلف تهیه می‌شوند. در تهیه صورت‌های مالی این شرکت‌ها رعایت و توجه به استاندارد‌های بیمه، آیین نامه‌های شورای عالی بیمه، قانون مالیات مستقیم ضروری می‌باشد.

ویژگی های نرم افزار حسابداری شرکت بیمه

• نرم افزار مورد تایید اداره دارایی باشد
• گزارش کارمزد ها و مطالبات و بستانکاری های نماینده بیمه از شرکت بیمه
• گزارش کارمزد ها و مطالبات و بدهکاری های نماینده بیمه به کارگزار یا بازاریاب
• امکان ثبت دریافتی های مربوط به بیمه نامه ها اعم از چک، حواله، کارت خوان و وجه نقد
• امکان ثبت تخفیف مربوط به بیمه نامه ها
• تهیه گزارش از تخفیف های بیمه نامه ها بر اساس بازه تاریخی
• امکان ثبت مبلغ بدهی بیمه نامه ها در حساب بدهکاری بیمه گذاران
• امکان ثبت مبلغ بدهی بیمه نامه ها در حساب بدهکاری معرف
• امکان ثبت مبلغ بدهی بیمه نامه ها در حساب بدهکاری کارگزار یا بازاریاب
• امکان ثبت سند های بیمه نامه های مرتبط با معرف، کارگزار یا بازاریاب در صورت حساب آنها
• امکان دسترسی به سند های بیمه نامه ها از طریق صورتحساب اشخاص (بیمه گذار، معرف، کارگزار و بازاریاب)
• امکان ایجاد اقساط برای بیمه نامه ها
• گزارش اقساط پرداخت شده و پرداخت نشده بیمه گذارها
• گزارش از بیمه نامه ها و بیمه گذارها، براساس بیمه نامه های بدهکار و تسویه نشده
• گزارش از بیمه نامه ها و بیمه گذارها، براساس بیمه نامه های بدهکار و تسویه نشده بر اساس بازه های زمانی مرتبط با تاریخ ثبت و تاریخ شروع بیمه نامه
• گزارش مجموع بدهی های بیمه گذار ها بصورت کلی یا براساس تاریخ، رشته بیمه، مورد بیمه و …
• امکان ثبت پرداختی ها به شرکت بیمه
• گزارش از پرداختی های نماینده بیمه به شرکت بیمه
• گزارش بدهی نماینده بیمه به شرکت بیمه بصورت کلی یا بر اساس بازه زمانی
• امکان ثبت هزینه ها و درآمد ها
• گزارش صورت سود و زیان
• گزارش صورت معاملات فصلی
• تولید گزارش های مورد نیاز، جهت ارائه به اداره مالیات و دارایی
• هشدار یادآوری اقساط بیمه
• امکان تنظیم هشدار پیش یادآوری اقساط
• هشدار یادآوری انقضاء بیمه نامه ها
• امکان تنظیم هشدار یادآوری انقضاء بیمه نامه ها، بر اساس رشته بیمه
• امکان ارسال پیامک یادآوری اقساط
• امکان ارسال پیامک انقضاء بیمه نامه
• امکان ارسال پیامک سررسید چک
• امکان ارسال پیامک مانده بدهی
• امکان تهیه گزارش های هوشمند، برای مثال تهیه لیست بیمه گذاران مستعد جهت تبلیغات بیمه عمر و …
• تعریف و گروه بندی بیمه گذاران
• تعریف و گروه بندی بازاریاب ها
• تعریف رشته و نوع بیمه
• تعریف شرکت های بیمه و نمایندگی ها و شعب مختلف
• تعریف کدهای صدور بیمه بر اساس بیمه گر، رشته بیمه، واحد و نوع صدور بیمه
• تعریف کارمزد بازاریابان بر اساس کد صدور و مشخص کردن درصد از کارمزد بیمه یا کل حق بیمه
• تعریف درصد کارمزدهای دریافتی بر اساس کد صدور بیمه
• ثبت کامل بیمه نامه با جزئیاتی شامل شرکت بیمه گر، واحد صدور، رشته و نوع بیمه، شماره بیمه نامه، شماره الحاقیه، بازاریاب، ارزش افزوده و …
• ثبت دریافتی از بیمه گذاران به صورت نقد، چک یا ثبت اقساط دریافتی در زمان ثبت بیمه نامه
• ثبت پرداختی به شرکت بیمه گر به صورت نقد، چک یا ثبت اقساط پرداختی در زمان ثبت بیمه نامه
• ضمیه کردن اسکن مدارک بیمه گذاران به بیمه نامه ها
• انتقال مبلغ بیمه نامه به حساب بدهکاری بازاریاب ان بیمه نامه
• اعمال تنظیمات پیش فرض مورد نیاز از قبیل مشخص کردن بازاریاب پیش فرض برای بیمه نامه ها، درصد اضافات مشخص و …
• گزارش وضعیت تسویه هر یک از بیمه نامه ها
• گزارش بیمه نامه با محدودیت های مختلف مانند شماره بیمه نامه، تاریخ اعتبار، تاریخ صدور، بازاریاب، رشته و واحد صدور، نوع بیمه و …
• گزارشات ترکیبی پیشرفته از لیست بیمه نامه ها
• هشدار و یادآوری بیمه نامه های منقضی شده در زمان تعیین شده توسط کاربر
• هشدار و یادآوری زمان سررسید اقساط (دریافتی/پرداختی) در زمان تعیین شده توسط کاربر