نرم افزار حسابداری بیمه

چرا نرم افزار حسابداری بیمه چرتکه؟

وجه تمایز نرم افزار حسابداری چرتکه

در چند وقت اخیر، شعبه‌های متعدد بیمه‌های خصوصی را در کشور مشاهده ‌می‌کنیم. رشد این کسب و کار برای نمایندگان شعب، دارای پیچیدگی‌هایی است. به طور معمول نمایندگان بیمه دارای بازاریاب‌هایی هستند که مهارت‌های مذاکره و جذب مشتری را تقویت ‌می‌کنند و به علت این که صدور انواع بیمه، مراحل سخت و دشواری دارد و نمایندگان را بسیار درگیر ‌می‌کند و باعث ‌می‌شود که به قسمت حسابداری و مالی خود توجهی نکنند و دچار زیان شوند. علاوه بر این بخش زیادی از حسابداری‌های بیمه بر عهده شعبه ها و نمایندگی‌های آن است. تیم نرم افزار حسابداری چرتکه، برای کمک و یاری این صنف،که زیر سیستم نرم افزار حسابداری شرکتی ساده است، نرم افزار حسابداری بیمه را طراحی کرده است.

 طراحی زیبا، کاربری راحت، هماهنگی با تمامی CRM ها، قابلیت شخصی سازی، پشتیبانی قوی، زیر ساخت ابری و … از جمله ویژگی هایی هستند که نرم افزار حسابداری بیمه چرتکه را از سایرین متمایز کرده‌اند. مطمئن باشید که انتخاب این نرم افزار می‌تواند تحول شگرفی را در سیستم مدیریت و حسابداری شما ایجاد کند.

نرم افزار حسابداری بیمه چرتکه با چه هدفی طراحی شده است؟

تسهیل در امور مالی و حسابداری شرکت‌های بیمه

طبق اطلاعیه اداره محترم دارایی کلیه اشخاص حقوقی، مشاغل مشمول اجرای قانون مالیات بر ارزش افزوده موظف به ارائه گزارشات معاملات فصلی هستند. نرم افزار حسابداری چرتکه علاوه بر ارائه امکانات گوناگون برای هر صنف، مورد تایید اداره دارایی بوده و گزارشات فصلی را در قالب یک فایل برای بارگذاری در سامانه معاملات فصلی ارائه می‌کند.

با استفاده از این نرم افزار روابط مالی میان نمایندگی بیمه و بیمه گذارها اعم از بدهی بیمه گذار ها و معرف ها، اقساط بیمه نامه ها ، سررسید چک ها، دفتر روزانه و انقضاء بیمه نامه ها و … قابل مدیریت می باشد.

شرکت های بیمه با استفاده از نرم افزار هایی همچون فناوران، پرتال بیمه ایران، سایبون، فناپ، سیب و … روابط مالی و بیمه ای بین شرکت و نمایندگی های بیمه را مدیریت و کنترل می نمایند، اما روابط مالی و نیازمندی های بین نمایندگی ها یا کارگزاری های بیمه و بیمه گذار ها در اینگونه از نرم افزارها ثبت و کنترل نمی شود. بنابراین شرکت های بیمه نیاز به استفاده از نرم افزارهای حسابداری مانند نرم افزار حسابداری شرکتی و نرم افزار حسابداری فروشگاهی دارند، لذا نرم افزار تخصصی مدیریت و حسابداری دفاتر بیمه چرتکه به منظور رفع تمامی نیازمندی های نمایندگی ها و کارگزاری های بیمه طراحی شده است. به عبارت دیگر با کمک این نرم افزار کارگزاری بیمه می‌تواند کارهای مربوط به مشتریان را راحت‌تر و مطمئن‌تر انجام دهد.

حسابداری بیمه چیست؟

معرفی حسابداری بیمه

علم حسابداری گسترده است و حوزه‌های مختلفی را در بر می‌گیرد. یکی از حوزه‌هایی که حسابداری در آن حضور موثر دارد، بیمه است.

حسابداری بیمه به کلیه امور مربوط به بیمه گذار (مشتری) و بیمه گر (شرکت بیمه) می‌پردازد. یکی از دغدغه‌هایی که در حوزه حسابداری وجود دارد این است که شیوه شناسایی و ردیابی هزینه‌ها و درآمدهای بیمه ای به صورت شفاف و واضح صورت بگیرد تا از سوی نهادهای نظارتی، جریمه‌ای متوجه شرکت نشود. بنابراین حسابدار باید بتواند از مهارت و دانش لازم برخوردار باشد.

 همانطور که مستحضر هستید معمولا واحدهای مالی و حسابداری سازمان‌ها با حجم انبوهی از کارها مواجه هستند و در صورتی که بخواهند به شیوه دستی و سنتی کارها را پیش ببرند احتمال بروز خطا حتمی است. از این رو جهت سهولت و به صفر رساندن احتمال بروز خطا، نرم افزار حسابداری بیمه طراحی شده است. افرادی که مسئولیت حسابداری بیمه را بر عهده دارند باید دارای مهارت لازم جهت کار با نرم افزارهای مربوطه باشند.

نرم افزار حسابداری بیمه چرتکه بر خلاف بسیاری از بسیاری از نرم افزارهای حسابداری آنلاین به گونه‌ای طراحی شده است که کار با آن ساده و راحت و نیاز به آموزش خاصی ندارد. این ویژگی می‌تواند یک امتیاز مثبت برای خرید نرم افزار حسابداری به حساب بیاید. طراحی تمام برنامه های ما از نرم افزار حسابداری صنعتی گرفته تا نرم افزار عمده فروشی به گونه‌ای است که افراد مبتدی می‌توانند با آن کار کنند. 

شایان ذکر است چنانچه هنگام کار با آن با مشکلی مواجه شوید تیم پشتیبانی ما در خدمت شما هستند.

معرفی اجمالی نرم افزار حسابداری بیمه چرتکه

اهمیت استفاده از نرم افزار حسابداری بیمه 

بخش بیمه عمدتا به رشد و رفاه اقتصادی کمک می کند. اما در صنعت بیمه رعایت اصول استاندارد حسابداری بیمه به عنوان هسته مرکزی اهمیت دارد. زیرا پشت هر نمایندگی خوب، مدیریت سیستم حسابداری نقش اساسی دارد و فشار مداوم در بسیاری از شرکت های بیمه برای بهینه سازی بازدهی باعث شده تا بسیاری از بیمه گذاران به دنبال روش های کاملاً جدید مانند خدمات نرم افزار حسابداری بیمه باشند. با نرم افزار حسابداری ، تیم های بیمه می توانند مشتری های متعدد، شرکا و قراردادها را اداره کنند. اطلاعات مرتبط در نرم افزار حسابداری دفاتر بیمه در یک پایگاه داده واحد جمع آوری و ذخیره می شود.

ویژگی های برنامه حسابداری بیمه چرتکه

از ویژگی های اختصاصی تا ویژگی های عمومی نرم افزار حسابداری بیمه

ویژگی‌های اختصاصی

• امکان ثبت اطلاعات بیمه نامه ها اعم از شماره بیمه نامه، تاریخ شروع و پایان بیمه نامه، مشخصات مورد بیمه ( اعم از مشخصات خودرو: رنگ، پلاک، سال تولید آدرس مورد بیمه: قابل استفاده در بیمه نامه های مسئولیت، آتش سوزی و … )
• ایجاد گزارش بیمه نامه های ثبت شده مطابق با دفتر روزانه
• امکان انتقال اطلاعات بیمه نامه ها از نرم افزار های شرکت های بیمه اعم از فناوران، پرتال بیمه ایران، سایبون، فناپ، سیب و …
• امکان ثبت بیمه نامه ها به صورت دستی یا با استفاده از اطلاعات نرم افزار های شرکت بیمه
• امکان تعیین معرف برای بیمه نامه ها
• امکان تعیین بازاریاب یا کارگزار برای بیمه نامه ها
• امکان تعیین درصد پورسانت بازاریاب یا کارگزار برای بیمه نامه ها و محاسبه هزینه
• امکان تعیین شرکت بیمه یا نماینده بیمه جهت صدور بیمه نامه ها
• امکان تعیین کارمزد صدور و محاسبه درآمد
• امکان تهیه گزارش های پیشرفته و ترکیبی بر اساس بیمه گذار، معرف، بازاریاب یا کارگزار، خودرو یا مورد بیمه، رشته های بیمه و …
• امکان تعیین اقساط برای بیمه نامه ها و هشدار سررسید اقساط بیمه نامه ها
• هشدار انقضاء بیمه نامه ها بصورت کلی و به تفکیک رشته بیمه ها
• امکان مشاهده بیمه گذار های بد حساب و بدهکار
• نرم افزار مورد تایید اداره دارایی می باشد
• گزارش کارمزد ها و مطالبات و بستانکاری های نماینده بیمه از شرکت بیمه
• گزارش کارمزد ها و مطالبات و بدهکاری های نماینده بیمه به کارگزار یا بازاریاب
• امکان ثبت دریافتی های مربوط به بیمه نامه ها اعم از چک، حواله، کارت خوان و وجه نقد
• امکان ثبت تخفیف مربوط به بیمه نامه ها
• تهیه گزارش از تخفیف های بیمه نامه ها بر اساس بازه تاریخی
• امکان ثبت مبلغ بدهی بیمه نامه ها در حساب بدهکاری بیمه گذاران
• امکان ثبت مبلغ بدهی بیمه نامه ها در حساب بدهکاری معرف
• امکان ثبت مبلغ بدهی بیمه نامه ها در حساب بدهکاری کارگزار یا بازاریاب
• امکان ثبت سند های بیمه نامه های مرتبط با معرف، کارگزار یا بازاریاب در صورت حساب آنها
• امکان دسترسی به سند های بیمه نامه ها از طریق صورتحساب اشخاص (بیمه گذار، معرف، کارگزار و بازاریاب)
• امکان ایجاد اقساط برای بیمه نامه ها
• گزارش اقساط پرداخت شده و پرداخت نشده بیمه گذارها
• گزارش از بیمه نامه ها و بیمه گذارها، براساس بیمه نامه های بدهکار و تسویه نشده
• گزارش از بیمه نامه ها و بیمه گذارها، براساس بیمه نامه های بدهکار و تسویه نشده بر اساس بازه های زمانی مرتبط با تاریخ ثبت و تاریخ شروع بیمه نامه
• گزارش مجموع بدهی های بیمه گذار ها بصورت کلی یا براساس تاریخ، رشته بیمه، مورد بیمه و …
• امکان ثبت پرداختی ها به شرکت بیمه
• گزارش از پرداختی های نماینده بیمه به شرکت بیمه
• گزارش بدهی نماینده بیمه به شرکت بیمه بصورت کلی یا بر اساس بازه زمانی
• امکان ثبت هزینه ها و درآمد ها
• گزارش صورت سود و زیان
• گزارش صورت معاملات فصلی
• تولید گزارش های مورد نیاز، جهت ارائه به اداره مالیات و دارایی

ویژگی های عمومی

• محاسبه سود بیمه نامه را ‌می‌توان با این نرم افزار انجام داد.
• شرکت‌های بیمه را ‌می‌توان در این نرم افزار تعریف کرد.
• تقسیم بندی و تفکیک بیمه گزاران، مشتریان، همکاران و سایر انجام پذیر است.
• گزارش‌های مختلف مالی را ‌میتوان بر اساس استانداردهای حسابرسی و مالیاتی گرفت.
• سرفصل‌های حسابداری به صورت تفضیلی شناور در نرم افزار حسابداری بیمه تعریف ‌میشود.
• انواع حساب‌های بانکی در این نرم افزار قابل تعریف است.
• تما‌می بیمه ها را ‌میتوان معرفی و دسته بندی کرد.
• بازاریاب ها را برای ارائه خدمات بیمه ‌میتوان در این نرم افزار تعریف کرد.
• ثبت و ویرایش انواع فاکتورهای خرید، فروش، مرجوعی بیمه نامه ها امکان پذیر است.
• در زمان صدور بیمه امکان ثبت تسویه حساب بیمه گزار به صورت نقد، چک و یا اقساطی ‌می باشد.
• اسناد در حساب بیمه گزاران در هنگام ثبت فاکتور و دریافت و پرداخت وجه به صورت خودکار ثبت ‌میشود.
• پیام کوتاه به بیمه گزاران جهت یادآوری پایان بیمه نامه ارسال ‌می‌گردد.
• سود بیمه نامه را ‌میتوان در این نرم افزار محاسبه کرد.
• سود فاکتور فروش بیمه را ‌میتوان با این نرم افزار حساب کرد.
• انواع چک‌های بانکی و یا وجه نقد دریافتی از بیمه گزاران و… در این سیستم ثبت ‌میشود.
• انواع چک‌های پرداختی و برگشتی و گردش آن ها در نرم افزار حسابداری بیمه ثبت ‌میگردد.
• ‌میتوان از انواع بیمه نامه ها در تاریخ‌های مختلف گزارش گرفت.
• لیست بیمه گزاران بدهکار و یا بستانکار در این نرم افزار ثبت ‌میشود.
• چاپ فاکتورها بر اساس فرم‌های مالیاتی قابل انجام است.
• استفاده تحت شبکه از نرم افزار بیمه امکان پذیر است.
• پشتیبان گیری و بازیابی اطلاعات قابل انجام است.
• نصب و راه اندازی آن رایگان است.
• سود و زیان به صورت درصدی قابل مشاهده است.
• از میزان فروش بیمه نامه ها ‌میتوان گزارش گرفت.
• بایگانی مدارک برای نرم افزار حسابداری بیمه قابل فعال سازی است.
• چندین صورت سود و زیان بر اساس بخش‌های مختلف دفتر بیمه را ‌میتوان در این سیستم تعریف کرد.
• بستن و انتقال حساب ها به صورت خودکار در پایان سال امکان پذیر است.

سایر ویژگی‌ها

• تعریف انواع بیمه و بیمه نامه و تعرفه‌های آن‌ها
• تعریف و گروه بندی بیمه گذاران
• تعریف و گروه بندی کارشناسان فروش
• صدور فاکتور فروش و قابلیت ثبت اقساط
• امکان ثبت و گزارش گیری از فروش‌های انواع بیمه
• تهیه گزارشات سود و زیان بر مبنای عملکرد هر بیمه نامه
• ثبت مفاد و جزئیات بیمه نامه‌ها
• گزارش وضعیت بیمه نامه‌ها
• ثبت اسناد حسابداری به صورت خودکار
• تعریف کارشناسان فروش و بازاریاب‌ها
• تعیین پورسانت از محل فروش بیمه
• تعریف فرمول‌های محاسباتی پورسانت و تعیین حد فروش
• تعیین نسبت پرفروش‌ترین بیمه نامه بر اساس کارشناسان فروش
• تعیین نسبت پرفروش‌ترین بیمه نامه بر اساس فصل
• امکان ثبت و صدور فیش حقوقی بر اساس عملکرد کارشناسان فروش
• تعریف انواع پکیج و تخفیفات مناسبتی و فصلی
• ثبت و تعیین درصد کارگزاری
• تعریف انواع جشنواره فروش
• ارائه انواع گزارشات فصلی و ماهیانه
• امکان ارسال گزارش میزان فروش در پایان هر روز به صورت پیامک
• تعیین نرخ درآمد
• ثبت دفاتر مالی جهت ارائه به بیمه گذار
• امکان مغایرت گیری‌های حسابداری در قالب فروش ماهیانه
• امکان چاپ، مدیریت و اعلام تاریخ سررسید چک ها

دانلود رایگان نرم افزار حسابداری بیمه

استفاده از نسخه رایگان نرم افزار حسابداری بیمه

شما با دانلود نسخه ویندوز نرم افزار حسابداری می‌توانید این نرم افزار را روی سیستم کامپیوتری خود نصب کرده و به رسیدگی به امور حسابداری  خود بپردازید.

البته باید توجه داشته باشید که بعضی از شرکت های نرم افزاری، نسخه نرم افزار حسابداری بیمه رایگان را به بازار ارائه کرده اند که شامل محدودیت های زیاد و مدت استفاده محدود شده می‌باشد.

اما شما می‌توانید با دانلود نرم افزار حسابداری رایگان و یا استفاده از دمو آن ، چندین نرم افزار را بررسی کرده و نهایتا بهترین برنامه حسابداری برای خود را انتخاب نمایید.‌

بهترین نرم افزار حسابداری آنلاین بیمه

14 ویژگی نرم افزار حسابداری بیمه خوب و کارآمد

برای انتخاب بهترین نرم افزار حسابداری بیمه ، باید نکاتی را در نظر بگیریم. در ادامه به ذکر مهم ترین ویژگی های بهترین نرم افزار حسابداری بیمه اشاره می‌کنیم : 

• ارائه نموداری میزان گردش حساب ها
• بررسی میزان سود و زیان به صورت درصدی
• تهیه گزارش های مختلف مطابق با استانداردهای اداره مالیات و دارایی
• یادآوری سررسید اقساط بیمه نامه های صادر شده
• امکان انتقال و بستن حساب های دفتر بیمه در پایان سال به صورت خودکار
• استفاده از نرم افزار در هر زمان و هر مکان با هر دستگاهی
• عدم نیاز به نصب و دانلود و راه اندازی و استقرار
• صرفه جویی در هزینه های کسب و کار حتی با افزایش نرخ ارز
• استفاده بهینه از نرم افزار در انجام حسابداری دورکاری و مدیریت از راه دور به عنوان یک ابزار آفلاین به آنلاین
• استفاده چندین کاربر به طور همزمان در چند نقطه ی جغرافیایی مختلف
• آموزش، پشتیبانی و به روز رسانی رایگان نرم افزار
• ماندگاری اطلاعات نرم افزار حتی پس از منقضی شدن لایسنس خریداری شده
• استفاده راحت از نرم افزار و کاربر پسند بودن آن حتی برای کسانی که دانش بسیار اندکی در زمینه حسابداری دارند
• استفاده گزارش های متنوع و جامع برای هر کاربر متناسب با وظیفه ی کاری خود

دمو نرم افزار حسابداری بیمه

استفاده از نسخه رایگان نرم افزار حسابداری بیمه آنلاین

شما با استفاده از دمو نرم افزار حسابداری بیمه، می‌توانید از امکانات و ویژگی های نرم افزار حسابداری، به صورت رایگان مطلع شوید.

نرم افزار حسابداری چرتکه، نسخه دمو خود را در اختیار کاربران قرار می‌دهد تا امکانات و ویژگی های آن را مورد بررسی قرار دهند.

شما می‌توانید با مراجعه به صفحه دمو نرم افزار حسابداری چرتکه از این نرم افزار استفاده نمایید.

چرتکه ارائه دهنده بهترین نرم افزار حسابداری بیمه

تیم چرتکه تمام تلاش خود را بکار گرفته است تا محصولی با کیفیت و عملکرد عالی و در عین حال  قیمت مناسب وارد بازار نماید. این یک مزیت رقابتی در میان سایر انواع موجود به حساب می‌آید. در صورت داشتن هرگونه سوال یا ابهام در خصوص انتخاب و خرید نرم افزار حسابداری بیمه می‌توانید با کارشناسان ما ارتباط برقرار نمایید و راهنمایی‌های لازم را دریافت نمایید.